Για την έναρξη της επιχειρηματικής μας σχέσης με κάθε πελάτη, οφείλουμε να λαμβάνουμε όλα τα απαραίτητα στοιχεία και πληροφορίες που πιστοποιούν επαρκώς την ταυτότητα και το οικονομικό/συναλλακτικό του προφίλ, τα οποία θα πρέπει να επικαιροποιούνται σε περίπτωση μεταβολής, καθώς και ανά τακτά χρονικά διαστήματα κατά τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης.
Τα στοιχεία που απαιτούνται για την πιστοποίηση της ταυτότητας των φυσικών προσώπων, καθώς και ενδεικτικά επιβεβαιωτικά έγγραφα για την επαλήθευσή τους, είναι:
Στοιχεία Ταυτότητας
- Δελτίο Αστυνομικής Ταυτότητας
- Διαβατήριο σε ισχύ
- Δελτίο ταυτότητας υπηρετούντων στα Σώματα Ασφαλείας και στις Ένοπλες Δυνάμεις
Εισόδημα & ΑΦΜ
- Εκκαθαριστικό σημείωμα φορολογίας εισοδήματος
- Βεβαίωση περί μη υποχρέωσης υποβολής φορολογικής δήλωσης (σε περίπτωση που δεν υπάρχει εκκαθαριστικό)
Διεύθυνση κατοικίας
- Πρόσφατος λογαριασμός οργανισμού κοινής ωφελείας
- Μισθωτήριο συμβόλαιο κατοικίας που έχει κατατεθεί σε Δημόσια Οικονομική Υπηρεσία (ΔΟΥ)
Τηλέφωνο επικοινωνίας
- Πρόσφατος λογαριασμός παρόχου σταθερής ή κινητής τηλεφωνίας (Tο τηλέφωνο επικοινωνίας του πελάτη δύναται να καταχωρηθεί και να επιβεβαιωθεί με
κωδικό μίας χρήσης (One Time Password – OTP) σε πελάτες Φυσικά Πρόσωπα και Ατομικές Επιχειρήσεις)
Ασκούμενο επάγγελμα και επαγγελματική διεύθυνση
- Βεβαίωση εργοδότη
- Αντίγραφο τελευταίας μισθοδοσίας
- Δήλωση έναρξης επιτηδεύματος
- Επαγγελματική ταυτότητα
- Παραστατικό φορέα κοινωνικής ασφάλισης
- Μισθωτήριο συμβόλαιο επαγγελματικής στέγης που έχει κατατεθεί σε Δημόσια Οικονομική Υπηρεσία (ΔΟΥ)
- Παραστατικό Φορέα Κοινωνικής Ασφάλισης (Συνταξιούχοι)
- Βεβαίωση ανεργίας (ΟΑΕΔ)
Η δυνατότητα της επικαιροποίησης των ως άνω στοιχείων δύναται να ολοκληρωθεί κάνοντας χρήση της εφαρμογής egov-KYC που παρέχεται μέσω του gov.gr, χωρίς να απαιτείται η προσκόμιση επιβεβαιωτικών εγγράφων.
Περισσότερα στοιχεία και πληροφορίες σχετικά με την υποχρέωση των πελατών για παροχή πληροφόρησης προς τα πιστωτικά ιδρύματα μπορείτε να δείτε στο ειδικό έντυπο της Ελληνι-κής Ένωσης Τραπεζών «Συστηθήκατε; Αν όχι… …κάντε το τώρα».