Απευθείας Διασύνδεση μέσω SAP Multi-Bank Connectivity

Δημιουργείτε, εγκρίνετε και αποστέλλετε τις πληρωμές της επιχείρησής σας προς την Εθνική Τράπεζα απευθείας από το SAP, σύμφωνα με τις διαδικασίες και τα επίπεδα εγκρίσεων που έχετε ορίσει.

Μετά την αποστολή, οι απαντήσεις και οι ενημερώσεις κατάστασης των πληρωμών επιστρέφονται στο SAP, επιτρέποντας τη συνεχή παρακολούθηση της πορείας τους.

Τα στοιχεία λογαριασμών και τα ηλεκτρονικά statements μεταφέρονται στο SAP για την αυτοματοποιημένη δημιουργία λογιστικών εγγραφών και τη συμφωνία των τραπεζικών συναλλαγών. Υποστηρίζεται η διάθεση αρχείων MT940 στο τέλος της ημέρας, διευκολύνοντας την επεξεργασία των bank statements και τον εντοπισμό συναλλαγών που απαιτούν περαιτέρω διαχείριση.

Βήμα 1 – Δημιουργία πρότασης πληρωμής
Το SAP δημιουργεί την πρόταση πληρωμής με βάση τα επιλεγμένα τιμολόγια και τις υποχρεώσεις της επιχείρησης.

Βήμα 2 – Έλεγχος και έγκριση
Οι εξουσιοδοτημένοι χρήστες ελέγχουν τις προτεινόμενες πληρωμές και ακολουθούν τη ροή εγκρίσεων που έχει οριστεί από την επιχείρηση.

Βήμα 3 – Αποστολή στην Εθνική Τράπεζα
Μετά την ολοκλήρωση των εγκρίσεων, οι εντολές πληρωμής αποστέλλονται με ασφάλεια στην Εθνική Τράπεζα μέσω SAP Multi-Bank Connectivity.

Βήμα 4 – Ενημέρωση κατάστασης
Οι απαντήσεις και οι ενημερώσεις για την πορεία των πληρωμών επιστρέφονται στο SAP, ώστε οι χρήστες να γνωρίζουν εάν μια συναλλαγή έχει παραληφθεί, γίνει αποδεκτή, εκτελεστεί ή απορριφθεί.

Βήμα 5 – Ενημέρωση λογαριασμών
Οι κινήσεις λογαριασμών και τα MT940 statements διαβιβάζονται στο SAP για την ενημέρωση της ταμειακής θέσης και την τραπεζική συμφωνία.

Πληροφορίες λογαριασμών

• Υπόλοιπα λογαριασμών σε πραγματικό χρόνο 
• Πρόσφατη δραστηριότητα και κινήσεις λογαριασμών 
• Συγκεντρωμένη εικόνα λογαριασμών στο SAP 
• End-of-day statements σε μορφή MT940 

Πληρωμές

• Αποστολή εταιρικών πληρωμών 
• Μαζικές πληρωμές 
• Παρακολούθηση της κατάστασης των πληρωμών 
• Λήψη απαντήσεων και επιβεβαιώσεων από την Τράπεζα 
• Εγκρίσεις σύμφωνα με τις διαδικασίες της επιχείρησης στο SAP 

Συμφωνία

• Αυτόματη εισαγωγή bank statements 
• Αυτόματη δημιουργία λογιστικών εγγραφών 
• Αυτόματη συμφωνία πληρωμών και κινήσεων 
• Επανεπεξεργασία συναλλαγών που απαιτούν χειρισμό από τον χρήστη

Η λύση απευθύνεται σε επιχειρήσεις που διαθέτουν:

• SAP S/4HANA ή συμβατό SAP ERP περιβάλλον, ανάλογα με το επιλεγμένο scope, 
• ενεργή υπηρεσία SAP Multi-Bank Connectivity, 
• τα απαιτούμενα modules του SAP Cash Management, 
• εταιρικούς λογαριασμούς στην Εθνική Τράπεζα, 
• ολοκληρωμένα και επικαιροποιημένα στοιχεία στην Εθνική Τράπεζα, 
• τις κατάλληλες τεχνικές και λειτουργικές προϋποθέσεις για διασύνδεση μέσω APIs ή SFTP. 

Η τελική περίμετρος των υπηρεσιών και ο τρόπος σύνδεσης καθορίζονται σε συνεργασία με την επιχείρηση, την Εθνική Τράπεζα και, όπου απαιτείται, τη SAP ή τον SAP implementation partner της επιχείρησης.

Η ανταλλαγή δεδομένων πραγματοποιείται μέσω ασφαλών διαύλων επικοινωνίας και υποστηρίζει:

• ειδικά διαπιστευτήρια για τη διασύνδεση, 
• ασφαλή ταυτοποίηση των συστημάτων, 
• κρυπτογράφηση της επικοινωνίας και των δεδομένων, 
• παρακολούθηση και καταγραφή των ανταλλασσόμενων μηνυμάτων, 
• δυνατότητα ελέγχου και auditability, 
• διαχωρισμό ρόλων και εγκρίσεων βάσει των πολιτικών της επιχείρησης.