Για να χρηματοδοτηθεί μια επιχείρηση, πρέπει να πληροί, μεταξύ άλλων, και τα παρακάτω κριτήρια:
i. η αιτούμενη χρηματοδότηση δεν θα χρησιμοποιηθεί για αναχρηματοδότηση υφιστάμενων δανείων,
ii. οι επενδύσεις σε ενσώματα ή άυλα πάγια που θα υποστηριχθούν από την παρούσα χρηματοδότηση θα πρέπει να είναι οικονομικά βιώσιμες (σύμφωνα με και τις εσωτερικές διαδικασίες αξιολόγησης της Τράπεζας) και να μην έχουν ολοκληρωθεί ή εκτελεστεί ως φυσικό αντικείμενο κατά την ημερομηνία της έγκρισης του δανείου από την Τράπεζα,
iii. το ποσό του δανείου που θα διατεθεί για την αγορά γης δεν θα υπερβαίνει το 10% της αιτούμενης χρηματοδότησης,
iv. η αιτούμενη χρηματοδότηση δεν θα χρηματοδοτήσει α) αποκλειστικά χρηματοοικονομικές συναλλαγές ή επενδύσεις με σκοπό την απόκτηση ακινήτων όταν αυτή πραγματοποιείται ως χρηματοοικονομική επενδυτική δραστηριότητα καθώς και β) την πραγματοποίηση καταναλωτικών δαπανών,
v. το ποσό του δανείου δεν θα χρηματοδοτήσει δραστηριότητες που εξαιρούνται από τον κανονισμό De Minimis,
v. ο Δανειζόμενος δηλώνει και εγγυάται ότι η παρούσα χρηματοδότηση δεν θα επηρεαστεί από «παρατυπία» ή «απάτη». «Παρατυπία» συνιστά οποιαδήποτε παραβίαση της νομοθεσίας της Ε.Ε. ή του εθνικού δικαίου που σχετίζεται με την εφαρμογή της, που προκύπτει από πράξη ή παράλειψη οικονομικού φορέα που εμπλέκεται στην εφαρμογή των Ευρωπαϊκών Διαρθρωτικών και Επενδυτικών Ταμείων, ο οποίος έχει ή ενδέχεται να έχει, το αποτέλεσμα να ζημιωθεί ο προϋπολογισμός της Ε.Ε. με αδικαιολόγητη δαπάνη. Η «απάτη» περιλαμβάνει, χωρίς περιορισμό, τις θεωρούμενες, κατά το άρθρο 3 της Οδηγίας (Ε.Ε.) 2017/1371 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 5ης Ιουλίου 2017, σχετικά με την καταπολέμηση, μέσω του ποινικού δικαίου, της απάτης εις βάρος των οικονομικών συμφερόντων της Ένωσης (ΕΕ L 198 της 28.7.2017, σ. 29–41), απάτες που πλήττουν τα οικονομικά συμφέροντα της Ευρωπαϊκής Ένωσης,
vi. σε περίπτωση χρηματοδότησης δαπανών που εντάσσονται στο αιτούμενο προς χρηματοδότηση επενδυτικό σχέδιο μέσω άλλων Ευρωπαϊκών και Διαρθρωτικών Ταμείων της Ε.Ε. ή από άλλο μέσο που χρηματοδοτείται από τον προϋπολογισμό της Ε.Ε., παρέχεται η σχετική δυνατότητα υπό τον όρο ότι:
(i) ο συνδυασμός αυτός είναι σύμφωνος με τους κανόνες για τις κρατικές ενισχύσεις σύμφωνα με τον ισχύοντα κανονισμό των Ευρωπαϊκών και Διαρθρωτικών Ταμείων της Ε.Ε. και τους κανόνες της Ε.Ε. για τις κρατικές ενισχύσεις,
(ii) τηρούνται χωριστά αρχεία για κάθε πηγή οικονομικής συνδρομής,
(iii) οι επιλέξιμες δαπάνες που χρηματοδοτούνται από την αιτούμενη χρηματοδότηση διαφέρουν από τις δαπάνες που χρηματοδοτούνται από άλλες πηγές οικονομικής συνδρομής, και
(iv) εάν οι άλλες πηγές οικονομικής συνδρομής καλύπτουν την ίδια επιλέξιμη δαπάνη, το σύνολο όλων των πηγών στήριξης/συνδρομής δεν υπερβαίνει το συνολικό ποσό της σχετικής δαπάνης.
- η αιτούμενη χρηματοδότηση δεν θα χρησιμοποιηθεί για προχρηματοδότηση επιχορηγήσεων
- η αιτούμενη χρηματοδότηση δεν θα χρηματοδοτήσει παράνομες δραστηριότητες ή τεχνητές ρυθμίσεις που αποσκοπούν στη φοροαποφυγή.